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北京银行2019年净利润增7.2% 线上用户突破1000万户
作者:admin    文章来源:未知    更新时间:2020-05-13
2019年北京银行实现净利润216亿元,同比增长7.2%;营业收入631亿元,增长13.8%。2020年一季度,北京银行单季实现净利润67亿元,增幅5.26%。截至2020年一季度末,在全国范围内设立一级分行14家,二级分行12家,全行开业分支机构总数达到679家。
 
2019年净利润同比增长7.2%
 
具体来看,截至2019年末,北京银行表内外总资产达到3.44万亿元,其中表内资产2.74万亿元,较年初增长6.4%;贷款总额1.45万亿元,增幅14.6%,存款总额1.53万亿元,增幅10.3%。全年实现净利润216亿元,同比增长7.2%;营业收入631亿元,增长13.8%;净息差1.95%,同比提升7bp,成本收入比23.2%。
 
2019年末,北京银行资本充足率为12.28%,一级资本充足率为10.09%,核心一级资本充足率为9.22%,三级资本充足率较年初分别提升21bp、24bp和29bp。
 
资产质量方面,2019年末,不良贷款率1.40%,较年初下降0.06个百分点;拨备覆盖率224.69%,拨贷比3.15%,不良贷款生成率0.93%,较上年大幅下降57bp。截至2019年末,北京银行逾期贷款率1.85%,较年初下降0.12个百分点,其中逾期90天以上贷款已全部下调为不良。逾贷比(逾期90天以上贷款与不良贷款比例)为59.87%,较年初大幅下降32.39个百分点。
 
据了解,2019年,北京银行按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行中排名从上年的第63位跃升至第61位,连续六年跻身全球百强银行。在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,品牌价值达到549亿元。
 
据北京银行介绍,近期,北京银行与首农食品集团通过资本融合,共同服务首都地方经济,这是继2019年12月两家国企签署战略合作协议之后的又一举措。与此同时,北京银行与ING双方一致同意续签战略合作协议,加速推进与ING设立合资银行事宜。
零售存款突破3500亿元
 
截至2019年末,北京银行资产管理规模(AUM)突破7000亿元,零售存款突破3500亿元,较年初增长22.14%;贷款规模超过4400亿元,增幅22.39%,创近三年来最好水平。零售存款、贷款增量对全行贡献均在40%以上,贷款余额占比首次突破30%,达到30.76%。据了解,零售存、贷款在134家城商行中规模均稳居第一。零售业务收入突破200亿元,利息收入同比增长31.6%;贷款不良率下降0.03个百分点。助力“美丽乡村”建设,升级“富民直通车”服务体系,富民卡累计发卡达90万张,支持超过1000个特色民宿院落建设,“千院计划”目标提前完成。
 
金融市场业务方面,2019年,北京银行公募ABS投资、证券投资基金投资规模同比分别增长21%、61%,标准型、流转型资产占比持续提升。轻资本业务快速发展,黄金租借、公募基金托管规模较年初分别增长80%、44%。国际单证、结售汇、国内证及福费廷等轻资本产品实现中间业务收入同比增长13%。
 
普惠小微贷款余额增长26.52%
 
2019年末,北京银行普惠小微贷款余额637亿元,增幅26.52%,高出全行贷款增速11.89个百分点;普惠小微户数突破2万户,较年初增加1834户。发放支小再贷款1112笔、金额37亿元,加权平均利率4.26%。2019年全年累计发放个人经营性贷款超过600亿元,余额突破1000亿元。在惠民领域金融服务方面,截至2020年一季末,“京医通”项目已覆盖北京27家三级及以上医院,累计发卡2831万张,市属门诊预约率近90%。
 
科技金融方面,北京银行支持科创板申请企业48家,累计授信85亿元。截至2019年末,科技金融贷款余额1544亿元,较年初增速6.2%。
 
文化金融方面,发布“文旅贷”金融服务行动计划、“创意设计贷”及影视全产业链专属产品“影视贷”。截至2019年末,文化金融贷款余额640亿元,较年初增速21.4%。2020年以来,推出“文旅餐饮振兴扶持专项计划”,为文旅和餐饮企业提供不少于100亿元专项信贷资金。北京银行文化创客中心主动延长入孵企业免费办公时间,疫情期间举办线上主题文化活动12场。
 
此外,北京银行推出“京诚贷”、“赢疫宝”产品,专门服务受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、文化旅游等领域企业,截至2020年4月27日, 累计为疫情防控和民生保障领域及受困小微企业提供信贷超47亿元,办理续贷15亿元,新增首贷客户1275户。
 
线上用户突破1000万户
 
据了解,2019年,北京银行线上用户突破1000万户,APP用户同比增长32%,近五年年均增幅超过50%;月活跃用户数(MAU)同比提升98%,日均启动次数提升62%;业务线上交易替代率超95%,线下网点智能升级改造比例超97%。
 
北京银行介绍,2019年科技投入达到18亿元,增幅20%,科技投入占营业收入的3%。在提升智慧服务供给能力方面,推进金融科技能力应用图谱、“京智AI”人工智能服务平台、区块链2.0平台、“风险滤镜”2.0建设,成为首家将国产开源第三代分布式关系数据库应用在核心金融领域的商业银行,完成业内首个基于大数据的风控模型开发平台;完成顺义科技研发中心建设;成立城商行首家金融科技子公司。
 
北京银行党委书记、董事长张东宁表示,北京银行将全力服务首都发展,全面强化风险防控,持续创造良好业绩,推动北京银行事业行稳致远。
 
华泰证券认为,北京银行盈利能力保持相对稳健,不良认定从严,拨备水平提升,风险较为可控,维持“增持”评级。
 
东兴证券指出,北京银行持续强化服务首都定位、推进零售业务转型、提高中长期资产占比,资产负债结构进一步优化;风控持续审慎,资产质量保持平稳;存量拨备充足,抵御风险能力较强,维持“强烈推荐”评级。
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